خدمات SAP المصرفية الداخلية

في نظام SAP، تلعب وظائف الخزانة والبنوك دوراً حيوياً في تعزيز الرؤية والتحكم في المدفوعات العالمية، والمخاطر الشركية، والنقد والسيولة. تقدم تطبيقات SAP وسيلة لتبسيط العمليات، وتعزيز الفعالية، وتعزيز اتخاذ القرارات التشغيلية، وتقليل المخاطر للمؤسسات. أهمية إدارة الخزانة قد ارتفعت بشكل ثابت، خاصةً مع التأكيد الذي وضعته الأزمة المالية العالمية، التي أبرزت أهمية العلاقات المصرفية المتكيفة والوعي في الوقت الفعلي بالمواقف النقدية العالمية للعديد من الشركات. مع ارتفاع أهمية وظائف الخزانة، تتصدى لتحديات الزيادة في وتيرة التغيير المضطرب.

تواجه الأقسام المالية الحديثة مجموعة من التحديات في معاملات الدفع. قامت SAP بمعالجة هذه التحديات من خلال تطوير حلول. يُسهم التكامل بين SAP S/4HANA Finance for Cash Management، و SAP S/4HANA Finance for advanced payment management، و SAP Multi-Bank Connectivity في تسهيل عمليات الدفع من البداية إلى النهاية وتحسينها من خلال تركيزها وتحسينها مركزياً.

في المشهد الحديث، يشهد حجم المدفوعات نمواً كبيراً، وتزايد الاتجاه نحو المدفوعات الفورية أو في الوقت الحقيقي. ونتيجة لذلك، هناك حاجة ملحة إلى حلاً قابلاً للتوسع يكون قادرًا على التعامل مع المدفوعات في الوقت الحقيقي والاستجابة بسرعة للطلبات الداخلية.

خدمة SAP In-House Cash تعتبر حلاً للبنوك الداخلية مصممة للكيانات الشركية، حيث تستفيد من برمجيات البنوك لدى SAP، وهي حسابات عملاء البنك في SAP (BCA). في جوهر خدمة SAP In-House Cash يوجد مركز النقد الداخلي، المسؤول عن إدارة المدفوعات بين الشركات التابعة المختلفة. في الأساس، يعمل هذا المركز كبنك داخلي افتراضي، حيث تحتفظ الشركات التابعة بحسابات جارية. يمكن الوصول إلى SAP In-House Cash من خلال نظام SAP S/4HANA في الموقع.

SAP In-House Banking تمثلابتكارًا حديثًا، حيث تعتبر حلاً للبنوك الداخلية تمكن الشركات التابعة من إدارة حسابات بنك داخلية مع مقرها الرئيسي. أصبح هذا الحلا متاحًا في إصدار SAP S/4HANA Cloud 2208 اعتبارًا من هذا العام. يتوافق مع نظامي SAP S/4HANA Cloud والنشر في الموقع، ويدمج إمكانيات إدارة المدفوعات المتقدمة.

على الرغم من وجود تشابه بين SAP In-House Banking وسابقتها In-House Cash، إلا أن هناك فروقاً ملحوظة. تشترك كل من الحلول في الهدف المشترك لتقليل عدد الحسابات البنكية الخارجية وتقليل تكاليف الاتصال بالبنك من خلال ممارسات البنوك الداخلية. ومع ذلك، تقدم أحدث التطورات في مجال In-House Banking فوائد متميزة عن In-House Cash، كما تم شرحها أعلاه.

تنفيذ مَصْرِف داخلي يمكن أن يلبي متطلبات مختلفة للأعمال ويقدم عدة مزايا. فيما يلي بعض احتياجات الأعمال الشائعة التي يمكن للبنك الداخلي تلبيتها:

إدارة النقد المركزية:

التحدي: غالبًا ما يؤدي وجود عدة فروع ووحدات أعمال إلى تشتت إدارة النقد.

الحل: يوفر البنك الداخلي منصة مركزية لإدارة النقد عبر المنظمة، مما يسمح برؤية وتحكم أفضل في تدفقات النقد.

تقليل التكاليف:

التحدي: يمكن أن يكون الحفاظ على العديد من الحسابات البنكية الخارجية مكلفًا من حيث الرسوم والتكاليف الإدارية.

الحل: يتيح البنك الداخلي ت consتلايد الحسابات، مما يقلل من عدد الحسابات الخارجية والتكاليف المرتبطة بها.

معالجة الدفع بكفاءة:

التحدي: يمكن أن تكون معالجة المدفوعات بين الفروع وإدارة العمليات الداخلية معقدة.

الحل: يبسط البنك الداخلي عمليات المدفوعات من خلال تيسير المعاملات بين الكيانات الداخلية، مما يعزز الكفاءة ويقلل من الاعتماد على البنوك الخارجية.

إدارة المخاطر:

التحدي: يمكن أن يؤثر التعرض لتقلبات العملات ومخاطر السوق على استقرار المالي.

الحل: يتيح البنك الداخلي إدارة المخاطر المركزية، مما يساعد في التخفيف من مخاطر العملات والسوق المرتبطة بالعلاقات البنكية الخارجية.

تحسين إدارة السيولة:

التحدي: الرؤية المحدودة لمواقع النقد في الفروع يمكن أن تعيق إدارة السيولة بشكل فعال.

الحل: يوفر البنك الداخلي رؤية في الوقت الحقيقي لسيولة المؤسسة، مما يتيح إدارة أفضل للنقد والاستثمارات.

تعزيز السيطرة والامتثال:

التحدي: ضمان الامتثال لمتطلبات التنظيم والسياسات الداخلية يمكن أن يكون صعبًا مع البنوك المتمركزة.

الحل: يركز البنك الداخلي السيطرة، مما يجعل من الأسهل فرض الامتثال للتشريعات والسياسات المالية الداخلية.

التكامل مع أنظمة تخطيط موارد الشركات (ERP):

التحدي: نقص التكامل بين الأنشطة المصرفية وأنظمة تخطيط موارد الشركات (ERP) يمكن أن يؤدي إلى وجود حاجز بين البيانات.

الحل: يوفر البنك الداخلي، خاصة عندما يتم دمجه مع SAP S/4HANA أو غيرها من أنظمة ERP، تدفق البيانات والتكامل السلس، مما يقلل من الأخطاء ويعزز الكفاءة العامة للعمليات.

تقارير وتحليلات فورية:

التحدي: الوصول في الوقت المناسب إلى البيانات المالية لاتخاذ القرارات قد يتعثر بسبب الهياكل المصرفية المتمركزة.

الحل: يقدم البنك الداخلي إمكانيات التقارير والتحليلات في الوقت الفعلي، مما يوفر لاتخاذ القرارات معلومات مالية دقيقة وحديثة.

من خلال تلبية هذه الاحتياجات الأعمال، يمكن للبنك الداخلي أن يسهم في الصحة المالية والكفاءة العامة للمؤسسة. قم بت consوليد وتبسيط عمليات الدفع عبر مجموعة أو شركة باستخدام البنك الداخلي للشركات، وهو خدمة إضافية مرتبطة بـ SAP S/4HANA Cloud. يُسهم ذلك في تيسير إدارة الدفع المتقدمة، بهدف تحقيق رؤية موحدة للوضع النقدي الكلي داخل مجموعة الشركات.

الفوائد:

إدارة فعّالة لحسابات البنك الداخلية:

• تنظيم مبسط لحسابات الفروع ضمن بيئة بنكية افتراضية على الجانب الشركي.
• يعكس وظائف دورة حياة حساب البنك الحقيقي.

مظهر مخصص يتناسب مع متطلبات الأعمال:

• يقدم واجهة جاذبة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الأعمال الخاصة.

معالجة الدفع مُحسّنة:

• تستخدم مصنع الدفع المركزي لت consتلايد وإدارة جميع المدفوعات ضمن نظام واحد.
• تقدم التكامل المباشر مع أنظمة إدارة الدفع المتقدمة.

سيناريوهات دفع مدعومة بشكل متنوع:

• تغطي مختلف سيناريوهات الدفع، بما في ذلك المدفوعات بين الشركات والمدفوعات نيابة عن الآخرين والمدفوعات الواردة المركزية.

تعزيز الرؤية المالية:

• يوفر نظرة شاملة على الحالة المالية اليومية.
• توحيد جميع المعلومات ذات الصلة في واجهة واحدة سهلة الوصول.

معلومات وتنبيهات السحب الآجل:

• يقدم رؤى حول حالات السحب الآجل ويوفر تنبيهات في الوقت المناسب.

تكامل سلس مع إدارة النقد:

• يتكامل بسهولة في عمليات إدارة النقد الحالية لتعزيز التحكم المالي الشامل.