Im SAP-Ökosystem spielen Treasury- und Banking-Funktionen eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung der Sichtbarkeit und Kontrolle über globale Zahlungen, unternehmensweite Risiken sowie Cash- und Liquiditätsmanagement. SAP-Anwendungen bieten eine Möglichkeit, Prozesse zu optimieren, die Effizienz zu steigern, operative Entscheidungsfindung zu verbessern und Risiken für Organisationen zu minimieren. Die strategische Bedeutung des Treasury-Managements hat stetig zugenommen, besonders betont durch die globale Finanzkrise, die die Bedeutung anpassungsfähiger Bankbeziehungen und Echtzeitbewusstsein über globale Liquiditätspositionen für viele Unternehmen hervorhob. Da Treasury-Funktionen an Bedeutung gewinnen, stehen sie vor der Herausforderung des zunehmenden Tempos disruptiver Veränderungen.
Moderne Treasury-Abteilungen sehen sich einer Vielzahl von Herausforderungen bei Zahlungstransaktionen gegenüber. SAP hat diese Herausforderungen durch die Entwicklung von Lösungen angegangen. Die Integration von SAP S/4HANA Finance für das Cash Management, SAP S/4HANA Finance für das erweiterte Zahlungsmanagement und SAP Multi-Bank Connectivity erleichtert die Zentralisierung und Optimierung von End-to-End-Zahlungstransaktionen.
In der zeitgenössischen Landschaft verzeichnen Zahlungsvolumina signifikantes Wachstum, und der Trend zu sofortigen oder Echtzeit-Zahlungen nimmt zu. Folglich besteht ein dringender Bedarf an einer skalierbaren Lösung, die in der Lage ist, Echtzeit-Zahlungen zu verarbeiten und prompt auf interne Anfragen zu reagieren.
SAP In-House Cash fungiert als interne Banking-Lösung, die für Unternehmenseinheiten konzipiert ist und auf der Bankensoftware von SAP, SAP Bank Customer Accounts (BCA), basiert. Im Mittelpunkt von SAP In-House Cash steht das In-House-Cash-Center, das für die Verwaltung von Zahlungen zwischen verschiedenen Tochterunternehmen verantwortlich ist. Dieses Zentrum fungiert im Wesentlichen als eine virtuelle interne Bank, wobei Tochtergesellschaften laufende Konten pflegen. SAP In-House Cash ist über SAP S/4HANA On-Premise zugänglich.
SAP In-House Banking repräsentiert eine kürzliche Innovation und fungiert als interne Banking-Lösung, die es Tochtergesellschaften ermöglicht, interne Bankkonten mit ihrer Hauptverwaltung aufrechtzuerhalten. Diese Lösung wurde mit der SAP S/4HANA Cloud 2208-Veröffentlichung ab diesem Jahr verfügbar. Sie ist kompatibel sowohl mit SAP S/4HANA Cloud als auch mit On-Premise-Bereitstellungen und integriert fortgeschrittene Zahlungsmanagement-Fähigkeiten.
Während es Ähnlichkeiten zwischen SAP In-House Banking und seinem Vorgänger, In-House Cash, gibt, bestehen auch bemerkenswerte Unterschiede. Beide Lösungen verfolgen das gemeinsame Ziel, die Anzahl externer Bankkonten zu reduzieren und die Bankverbindungskosten durch interne Bankpraktiken zu senken. Die neuesten Fortschritte im In-House Banking bieten jedoch klare Vorteile gegenüber In-House Cash, wie oben dargelegt.
Die Implementierung einer In-House Bank kann verschiedene geschäftliche Anforderungen erfüllen und mehrere Vorteile bieten. Hier sind einige gemeinsame geschäftliche Bedürfnisse, die eine In-House Bank erfüllen kann:
Zentralisiertes Cash-Management:
- Herausforderung: Mehrere Tochtergesellschaften und Geschäftseinheiten führen oft zu einem fragmentierten Cash-Management.
- Lösung: Die In-House-Bank bietet eine zentralisierte Plattform für das Management von Bargeld in der gesamten Organisation, was eine bessere Sichtbarkeit und Kontrolle über die Cashflows ermöglicht.
Kostenreduktion:
- Herausforderung: Die Aufrechterhaltung zahlreicher externer Bankkonten kann in Bezug auf Gebühren und Verwaltungsaufwand kostspielig sein.
- Lösung: Die In-House-Bank ermöglicht die Konsolidierung von Konten, wodurch die Anzahl externer Konten und die damit verbundenen Kosten reduziert werden können.
Effiziente Zahlungsabwicklung:
- Herausforderung: Die Abwicklung von Zahlungen zwischen Tochtergesellschaften und die Verwaltung interner Transaktionen kann komplex sein.
- Lösung: Die In-House-Bank optimiert Zahlungsprozesse, indem sie Transaktionen zwischen internen Einheiten erleichtert, die Effizienz verbessert und die Abhängigkeit von externen Banken reduziert.
Risikomanagement:
- Herausforderung: Die Exposition gegenüber Währungsschwankungen und Marktrisiken kann die finanzielle Stabilität beeinträchtigen.
- Lösung: Die In-House-Bank ermöglicht ein zentrales Risikomanagement, um Währungs- und Marktrisiken im Zusammenhang mit externen Bankbeziehungen zu mildern.
Verbessertes Liquiditätsmanagement:
- Herausforderung: Begrenzte Sichtbarkeit der Bargeldpositionen in Tochtergesellschaften kann ein effektives Liquiditätsmanagement behindern.
- Lösung: Die In-House Bank bietet Echtzeit-Einblicke in die Liquidität der Organisation, was eine bessere Verwaltung von Bargeld und Investitionen ermöglicht.
Verbesserte Kontrolle und Compliance:
- Herausforderung: Die Einhaltung regulatorischer Anforderungen und interner Richtlinien kann bei dezentralisiertem Banking eine Herausforderung darstellen.
- Lösung: Die In-House-Bank zentralisiert die Kontrolle und erleichtert so die Durchsetzung der Einhaltung von Vorschriften und internen Finanzrichtlinien.
Integration mit ERP-Systemen:
- Herausforderung: Mangelnde Integration zwischen Bankaktivitäten und Enterprise Resource Planning (ERP)-Systemen kann zu Datensilos führen.
- Lösung: Die In-House-Bank, insbesondere wenn sie mit SAP S/4HANA oder anderen ERP-Systemen integriert ist, ermöglicht einen nahtlosen Datenfluss und Integration, reduziert Fehler und verbessert die gesamte operative Effizienz.
Echtzeit-Berichterstattung und Analyse:
- Herausforderung: Der zeitnahe Zugriff auf Finanzdaten für Entscheidungsfindung kann durch dezentralisierte Bankenstrukturen behindert werden.
- Lösung: Die In-House-Bank bietet Echtzeit-Berichterstattungs- und Analysefunktionen, um Entscheidungsträgern genaue und aktuelle Finanzinformationen zur Verfügung zu stellen.
Durch die Ansprache dieser Geschäftsbedürfnisse kann eine In-House Bank zum allgemeinen finanziellen Wohlbefinden und zur Effizienz einer Organisation beitragen. Konsolidieren und vereinfachen Sie Zahlungstransaktionen über eine Gruppe oder ein Unternehmen, indem Sie das In-House-Banking für Unternehmen nutzen, einen Zusatzservice im Zusammenhang mit SAP S/4HANA Cloud. Dies erleichtert fortgeschrittenes Zahlungsmanagement mit dem Ziel, eine einheitliche Perspektive auf die Gesamtliquidität innerhalb der Unternehmensgruppe zu erreichen.
Hauptvorteile:
Effizientes Management interner Bankkonten:
- Vereinfachte Organisation von Tochtergesellschaftskonten innerhalb einer virtuellen Bankenumgebung auf Unternehmensebene.
- Spiegelt die Lebenszyklusfunktionen eines echten Bankkontos wider.
Individuelles Erscheinungsbild, das den Geschäftsanforderungen entspricht:
- Bietet eine ansprechende Benutzeroberfläche, die auf spezifische Geschäftsbedürfnisse zugeschnitten ist.
Optimierte Zahlungsabwicklung:
- Nutzt eine zentrale Zahlungsfabrik, um alle Zahlungen in einem einzigen System zu konsolidieren und zu verwalten.
- Bietet direkte Integration mit fortgeschrittenen Zahlungsmanagement-Systemen.
Unterstützung verschiedener Zahlungsszenarien:
- Deckt verschiedene Zahlungsszenarien ab, einschließlich zwischenbetrieblicher Zahlungen, Zahlungen im Auftrag sowie zentraler eingehender Zahlungen.
Verbesserte finanzielle Transparenz:
- Bietet einen umfassenden Überblick über den täglichen finanziellen Status.
- Konsolidiert alle relevanten Informationen in einer zugänglichen Benutzeroberfläche.
Überziehungsinformationen und Benachrichtigungen:
- Bietet Einblicke in Überziehungssituationen und gibt rechtzeitige Benachrichtigungen.
Nahtlose Integration mit dem Cash Management:
- Integriert sich nahtlos in bestehende Cash-Management-Prozesse zur Verbesserung der gesamten finanziellen Kontrolle.